איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס?

בעולם כה מלא בחוסר וודאות וכה בלתי צפוי, רשת הבטחון להגנה על היקירים שלנו, היא חיונית.

ביטוח חיים הוא אחד הכלים הפיננסים, שמבטיחים את הבטחון הכלכלי של קרובי המשפחה, במקרה של חלילה אסון.

זאת על ידי ביטוח חיים שיספק להם קצבה חודשית קבועה או מענק חד פעמי למחייה גם כאשר לא יפרנסו אותם יותר.

בנוסף, ביטוח החיים מציע יתרונות מס פוטנציאליים, שיכולים לעזור לכם כבר בהווה.

כדי להנות מהם, תצטרכו להבין איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס, ומה האישור הזה מספק לכם.

מאמר זה ידבר על הנושא וירחיב עליו מכל ההיבטים החשובים שלו.

למה לעשות ביטוח חיים ולמה מקבלים עליו החזר מס?

ביטוח חיים נועד למקרה של חלילה אסון (מוות או אבדן כושר עבודה או נכות), בעקבותיו, חברת הביטוח משלמת למוטבים בחשבון, אותם הגדרתם בפתיחת הפוליסה, סכום כסף חד פעמי, או קצבה חודשית.

אם יש לכם מישהו שתלוי בכם כלכלית-בן או בת זוג, ילדים, הורים מבוגרים, או כל אדם אחר שתלוי בכם כלכלית, רצוי שתרכשו ביטוח חיים.

כך תוכלו להיות רגועים ובטוחים שבאמת עשיתם את המיטב מבחינתכם כדי להגן עליהם ולספק להם חיים בטוחים כלכלית, ולא משנה מה יקרה חלילה.

רכשתם?

מעולה., במקרה של אסון, בני המשפחה שלכם לא יפלו כנטל על המדינה, כי מובטח להם כסף מהריסק שלכם.

המדינה רוצה לעודד כמה שיותר אנשים לדמות לכם, ולדאוג ליקירים שלהם למקרה אסון או נכות המונעת עבודה והשתכרות מכובדת.

כתוצאה מכך, כתמריץ, המדינה מאפשרת לכם לקבל החזרי מס, כנגד ההוצאה שלכם.

ככל שאתם מוכיחים למדינה כי הסכום שלכם החייב במס- קטן, כך תצטרכו לשלם פחות מיסים.

לכן, במקרה שאתם משלמים מיסים, וגם יש לכם ביטוח חיים, תוכלו להוכיח זאת למדינה, וקבל החזר מס על החלק היחסי בין המשכורת שלכם, לבין הסכום הנקי שנשאר אחרי ההוצאה על ביטוח החיים שלכם.

עכשיו נשאר רק לברר, איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס?

מי זכאי לקבל החזר מס על ביטוח חיים?

כמו הרבה מקרים, שבהם קיימת זכאות להחזרי מס, גם כאן, בהחזר מס עבור ביטוח חיים, רוב האנשים לא מכירים את החוק, לא שואלים את עצמם איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס?

ולא מנצלים את ההטבה, כי אינם מודעים לה, וחבל. אמנם, תוכלו לקבל כסף רטרו, אבל חבל לשלם אותו כשאפשר להשתמש בו.

מי שיש לו ביטוח חיים (ריסק), ומפקיד סכום שנתי לביטוח החיים שלו, זכאי להחזר מס על הסכום שהפקיד בביטוח החיים באותה שנה.

החזר המס תקף גם אם מי שמשלם את ביטוח החיים שלכם הוא המעסיק, בניכוי מהמשכורת שלכם, וגם למי שמשלם באופן עצמאי.

ההבדל הוא ששכירים שמפרישים דרך מקום העבודה שלהם, מקבלים את ההחזר באופן אוטומטי, בזכות הדיווח של מקום העבודה שלהם.

אך במקרה של הפקדה באופן עצמאי, תצטרכו לטפל גם בהחזר המס באופן עצמאי.

אז תצטרכו להבין: איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס? ואיך מגישים אותו.

איך מקבלים החזר מס על ביטוח חיים?

איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס? ראשית, להצטייד בטופס 106 מהמעסיק.

שזהו הטופס שמפרט את ההכנסות השנתיות שלכם, ומהווה אסמכתא לגבי ההכנסות של העובד המוכרות על ידי המדינה.

עצמאים צריכים להגיש טופס 135, שזהו הטופס שדורש חישוב מחדש בענייני המיסים (ואם הם שכירים המשלמים באופן עצמאי, גם טופס 106).

בנוסף, תצטרכו לפנות לחברת הביטוח שלכם, לקבל מהם אישור שנתי של כלל ההפרשות שביצעתם לפוליסה שלכם, בשנה עליה אתם רוצים לקבל החזר.

הגישו את הטפסים, אצל פקיד השומה המקומי, באופן ידני. למרבה הצער, את הבקשה הזו אי אפשר להגיש בצורה מקוונת.

עוד נקודה חשובה, אין לכם זמן להתחבט איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס? אתם חייבים להזדרז.

הבקשות להחזר מס מוגשות כל שנה בנפרד, כך שאם יש לכם ביטוח חיים חמש או עשר או חמש עשרה שנים, תצטרכו להגיש עבור כל שנה בנפרד… עד 6 שנים לאחור.

לא תוכלו להגיש מעבר לשש שנים אחורה, בגלל התיישנות. למשל, נכון לשנת 2023, ניתן לדרוש החזר רק עד שנת 2017.

בנוסף, חשוב שתדעו כי כל בקשה להחזר מס, גורמת לבדיקה כללית לצורך חישוב מס הכנסה של אותה שנה, כולל הכנסות והפרשות.

לעיתים מתגלה כי למרות שאתם זכאים להחזר על ביטוח החיים שלכם, אתם גם חייבים למס הכנסה מסיבה אחרת, ותצטרכו לשלם יותר.

קחו גם את זה בחשבון לפני שאתם מתחילים לטפל בעניין: איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס?, מכיוון שלא לכולם זה משתלם.

אינדיגו פיננסים- מייצגים מורשים מול רשויות המס בישראל

אנחנו בחברת אינדיגו פיננסים, מאגדים את כלל אנשי המקצוע בתחום, כולל רואי חשבון, יועצי מס, סוכני ביטוח, עורכי דין, ועוד עשרות עובדים רבים.

הנסיון העשיר שלנו מאפשר לנו למצוא פתרונות, לסוגיות המס המורכבות ביותר.

תפיסת העולם שלנו, דוגלת בהנגשה, ויצירת שקיפות בתחום החזרי המס, במטרה לתקן את שיטת המיסוי הישראלית, המקשה על שכירים להנות מזכויותיהם המקסימליות.

אז איך משיגים טופס אישור ביטוח חיים לצרכי מס? לא צריך להשיג! פנו אלינו, אנחנו נסביר לכם כל מה שצריך, ונדאג לכם לכל הפרוצדורות.

אנו מתחייבים להוגנות ויושר, מקצועיות ונסיון רב, ושירות מעולה שילווה אתכם בהגשת בקשה להחזר מס ראשונית, ועד לקבלת הכסף לחשבון הבנק שלכם. צרו קשר ותהנו גם אתם מהחזרי מס מקסימלים!

הקראת המאמר לבעלי מוגבלויות: