אם אתם חושבים שאתם משלמים בדיוק את סכום המס כפי שאתם אמורים לשלם, אתם כנראה טועים. כ- 80% מהישראלים לא מגישים בקשה להחזר מס הכנסה למרות שהרוב המוחלט מהם זכאי לקבל כסף בחזרה עקב תשלום מס עודף.
לפעמים, בעקבות מספר סיבות, יש שינויים בתשלומי המס במהלך השנה. לכן, חשוב לבדוק את הזכאות להחזרים לאחר הגשת דוח שנתי למס הכנסה בתור עצמאים, או בדיקת התלושים בתור שכירים ולאחר מכן להגיש בקשה אם זכאים להחזר. מי זכאי להגיש את הבקשה וכיצד מגישים אותה? את הכול נפרט בהמשך:
בקשה להחזר מס הכנסה – מי זכאי לקבל החזרי מס?
לפני שנסביר כיצד להגיש את הבקשה להחזרי מס נסביר מדוע שכירים ועצמאיים זכאים להחזרי מס.
החזרי מס יכולים לקבל שכירים או עצמאיים ששילמו סכום מס גבוה יותר במהלך השנה מאשר סכום המס שהיו אמורים לשלם בפועל.
חישוב המס נקבע לפי מדרגת המס ולפי נקודות הזיכוי.
כאשר מדובר על שינויים במדרגת המס, אלו האנשים שבדרך כלל יקבלו החזרי מס –
– החליפו עבודה במהלך השנה.
– יצאו לחל"ת.
– היו מובטלים בחלק משנת המס.
כאשר מדובר על החזרי מס בעקבות נקודות זיכוי, כנראה יקבלו אותם שכירים או עצמאיים שזכאים לנקודות זיכוי נוספות במהלך שנת המס בעקבות עמידה בקריטריונים שונים או שהם לא ניצלו את נקודות הזיכוי המגיעות להם.
יש הרבה קריטריונים לקבל נקודות זיכוי, הנה חלק מהם: הורות לילדים, התגוררות ביישוב פריפריאלי, סיום שירות צבאי, סיום שירות מילואים, סיום לימודים אקדמאיים או מקצועיים ועוד.
כיצד מגישים בקשה להחזר מס הכנסה?
שאלה שחוזרת על עצמה בקרב השכירים והעצמאיים שלא מבינים בתחום המיסים היא איך מגישים בקשות לרשות המיסים בנוגע לתשלומים עודפים?
ניתן להגיש את הבקשה באופן עצמאי על ידי פנייה לרשות המיסים או על ידי שכירת שירותיהם של בעלי מקצוע שמבצעים את העבודה עבורכם.
אם תחליטו להגיש בקשה להחזר מס הכנסה באופן עצמאי, תוכלו לבצע זאת על ידי אחת משלושת הדרכים הבאות-
- הגשת הבקשה באופן מקוון דרך אתר האינטרנט של רשות המיסים. על מנת לבצע את ההגשה דרך האינטרנט יש צורך לבצע זיהוי במערכת הממשלתית.
- שליחת הבקשה עם כל הטפסים והאישורים הרלוונטיים דרך הדואר למשרדי רשות המיסים.
- הגעה פיזית לסניף רשות המיסים אליו אתם משויכים והגשת הבקשה אל פקיד השומה.
שימו לב, אם אתם מגישים את המסמכים באופן ידני, הקפידו להכין עותקים לטובת מעקב וערעור במידת הצורך.
אילו טפסים צריך להגיש כדי להגיש בקשה להחזר מס הכנסה?
אז איך מגישים בקשה להחזר מס הכנסה?
עליכם למלא ולצרף מספר טפסים. תוכן הטפסים יכול להשתנות בין אדם לאדם אך אלו הטפסים שלא ניתן לוותר עליהם בהגשת הבקשה:
- שכירים ימלאו טופס 135: זהו טופס החזר מס המהווה דו"ח שנתי מקוצר לשכירים. את הטופס ניתן למצוא באתר רשות המיסים.
- עצמאיים ימלאו טופס 1301 ויצרפו אותו אל הדו"ח השנתי שלהם למס הכנסה.
- צילום המחאה או אסמכתא המהווה אימות על פרטי חשבון הבנק.
- תלושי משכורת מכל מעסיק או טופס 106 מכל מעסיק. טופס 106 הוא טופס המרכז את הרכיבים ונתוני המשכורת שקיבל העובד מהמעסיק בכל שנת המס. כמובן שניתן לקבל טופס 106 רק לאחר שהיא הסתיימה.
- כל טופס או מסמך המראה שמגיע החזר מס. בדרך כלל מצרפים אישורים נוספים בעקבות נקודות הזיכוי. אם אתם עומדים בקריטריונים צרפו את האישורים המתאימים, אישורים כמו: תעודת לידת, תעודת שחרור מהצבא,
- תעודת תושב, תעודה על סיום לימודים אקדמאיים ועוד.
אם לאחר הגשת הבקשה נמצאתם זכאים להחזר, תקבלו את סכום ההחזר ישירות לחשבון הבנק שלכם בתוספת של 4% הפרשי הצמדה וריבית.
לסיכום, הגישו בקשה להחזר מס הכנסה בהקדם
לפני הגשת הבקשה מומלץ לבצע בדיקת זכאות להחזר מס על ידי אחד מהסימולטורים של רשות המיסים. אם נמצאתם זכאים, הגישו את הבקשה בהקדם.
ניתן לקבל החזרי מס באופן רטרואקטיבי עד 6 שנים אחורה ולכן אם לא הגשתם בשנים האחרונות בקשה להחזר, סכום ההחזר שתקבלו עשוי להיות גבוה מאוד.
זכרו כי הכספים האלו הם כספים שמגיעים לכם, כספים עודפים שאתם שילמתם שלא הייתם צריכים לשלם מלכתחילה.
אם תרצו להקל על עצמיכם, פנו לחברה מקצועית כמו חברת אינדיגו פיננסים שתעזור לכם להגיש את הבקשה במהירות ובקלות. כנראה שתהיו מאוד שמחים לקבל סכום כסף שכנראה לא ציפיתם לו.
האם ניתן להגיש את הבקשה להחזרים באופן עצמאי?
באופן עקרוני ניתן להגיש בקשה להחזר מס הכנסה באופן עצמאי על ידי פניה עצמאית לרשות המיסים. מאחר ותחום המיסים הוא תחום מורכב וכל טעות בבקשה עלולה לעלות לכם בסכום לא מבוטל של כסף, מומלץ להיעזר בחברה מקצועית שתעזור לכם בכל התהליך, כמו חברת אינדיגו פיננסים.
לפני כחמש שנים החלפתי עבודה, האם אני זכאי להחזר מס?
סיכוי גבוה שתהיה זכאי להחזר מס. ניתן להגיש את הבקשה להחזר עד 6 שנים אחורה כאשר צריך להגיש את הבקשה עבור כל שנת מס בנפרד. מומלץ למהר ולהגיש את הבקשה לפני שהתקופה המותרת להגשה מסתיימת.
הקראת המאמר לבעלי מוגבלויות:
