ישראלים רבים מדברים על החזרי מס בעיקר בזכות העובדה שמדובר בהחזרים כספיים נפוצים מאוד ומשתלמים, עבור עצמאים אבל גם עבור שכירים. העניין עם החזרי מס הוא שלא תדעו האם אתם זכאים לקבל אותם מבלי לבצע בדיקת החזר מס רשמית במס הכנסה. מדובר בבדיקה מהירה שיכולה להשתלם לכם מאוד, וכך לא תפספסו כסף שמגיע לכם.
למה החזרי מס נפוצים?
הסיבה שהחזרי מס נפוצים כל כך נעוצה באופן חישוב גביית המס בישראל. חישוב גובה המס שתשלמו נעשה לפי שיעור הכנסה שנתית, בעוד שבפועל לרוב תשלמו מס באופן חודשי. כשמדובר בשכירים, גביית המס נעשית כל חודש, אך כשמדובר בעצמאים, לעיתים גביית המס תיעשה אחת לכמה חודשים, וזאת בהתאם לרמת ההכנסה של העצמאי.
אמנם רבים נוטים לחשוב כי רק עצמאים זכאים להחזרי מס, אך מדובר בדבר נפוץ גם עבור שכירים, ועל כן מומלץ לכל אחד ואחת לבצע בדיקת החזר מס - וזאת על מנת לוודא שלא תפספסו כסף שמגיע לכם ויכול להשתלם לכם.
בדיקת החזר מס - כך תעשו את זה נכון
- אספו מסמכים נדרשים
השלב הראשון לפני שאתם ניגשים לעשות בדיקת החזר מס הוא לבדוק אילו מסמכים תזדקקו להם. תוכלו לחפש באתרים של יועצי מס ברשת או באתר של מס הכנסה הסברים מפורטים על המסמכים הנדרשים לצורך ביצוע בדיקות החזרי מס.
באתרים של יועצי המס תוכלו לבצע בדיקה ראשונית והערכה בסימולטורים של החזרי המס, אך אלו אינם ודאיים ומהווים בסיס בלבד להערכה.
עיקר המסמכים הנדרשים לצורך בדיקה של החזר מס הם מסמכים על ההכנסות שלכם (לרבות הכנסות מעיסוק, הכנסות מהשקעות בשוק ההון, הכנסות מנדל"ן), מסמכים המעידים על הוצאות (אם אתם עצמאים תוכלו להביא קבלות על כל הוצאה שקשורה לעיסוק או לעסק שלכם, ואם מדובר בהחזרי מס הכנסה לשכירים - רק על הוצאות מוכרות עבור שכירים), ומסמכים המעידים על זכאות לנקודות זיכוי במידה ואתם זכאים להן.
כדי לקצר את הליך הבדיקה כדאי לצרף פרטי חשבון בנק, כך שבתום הבדיקה יוכל מס הכנסה להחזיר לכם את הכסף ישירות לחשבון.
- בדקו את הדרך העדיפה לכם להגשת הבקשה
לאחר שבדקתם אילו מסמכים אתם צריכים, חשוב שתחליטו באיזו דרך תעדיפו להגיש את המסמכים הנדרשים לצורך בדיקת החזר מס. תוכלו להגיש את המסמכים בשני אופנים - באופן מקוון או לפקיד המס.
הגשה באופן מקוון תאפשר לכם לעשות זאת מבלי לצאת מהבית. אם תרצו להגיש במשרדי מס הכנסה, תוכלו לבחור לגשת לכל אחד מסניפי מס הכנסה בארץ ולהגיש את המסמכים אצל פקיד השומה.
- הגישו בקשה מסודרת
אספו את כלל המסמכים הנדרשים והגישו את הבקשה בדרך המועדפת עליכם. חשוב לשים לב שכדי שבדיקת החזר מס תתבצע במדויק ובמהירות, ולא תפספסו כסף שמגיע לכם, עליכם להגיש את כלל המסמכים הנדרשים באופן מסודר ומבלי לפספס אף מסמך חשוב.
יש לציין שמס הכנסה בוחן את הבקשה שלכם בהתאם למסמכים שהבאתם, כך שאם יהיו מסמכים חסרים הם לא ייכללו בבדיקה ותפסידו את הכסף שלכם. הגשה מסודרת של המסמכים תבטיח לכם שתקבלו את כל הכסף שמגיע לכם בתוך שבועות ספורים.
- היעזרו באיש מקצוע במידת הצורך
אם אתם מרגישים שאתם מסתבכים עם הגשת המסמכים, לא מבינים מה נדרש מכם להגיש עבור בדיקה של החזר מס, או שאין לכם את הזמן או היכולת לעשות זאת בעצמכם, כדאי להיעזר ברואה חשבון להחזרי מס או יועץ מס מוסמך. אמנם שירותי יועץ מס יעלו לכם כסף, אך זה לגמרי ישתלם לכם.
יועץ המס יגיש את הבקשה במקומכם וידע לומר לכם באופן מדויק אילו מסמכים נדרשים עבור הבקשה. כמו כן, הוא ידאג שהבקשה תוגש באופן מסודר ומלא, וכך גם תבטיחו שתקבלו את הכסף שלכם במהירות וגם שלא תפסידו כסף שמגיע לכם.
