החזר מס בגין משכנתא

משכנתה פרטית על דירת מגורים אינה יוצרת כשלעצמה החזר מס לשכיר. בודקים אם קיימת זכאות אחרת, כגון ביטוח חיים למשכנתה או שימוש עסקי מוכר.

מתי כדאי לבדוק?

הסימנים הבאים אינם הוכחת זכאות, אך הם עשויים להצדיק בדיקה שנתית מלאה של הנתונים והמסמכים

שילמת באופן פרטי פרמיה לביטוח חיים הקשור למשכנתה

ההטבה לא ניתנה כבר דרך תלוש השכר או דוח קודם

שילמת מס הכנסה בשנת המס הרלוונטית

יש בידך אישור שנתי מחברת הביטוח ופירוט התשלומים

איך זה עובד?

  1. 1

    שאלון ראשוני

    ממלאים פרטים בסיסיים כדי לזהות אילו שנות מס ואילו נסיבות דורשות בדיקה.

  2. 2

    איסוף מסמכים

    מרכזים טופסי 106, אישורי בנק, הפקדות ומסמכים נוספים לפי המקרה.

  3. 3

    חישוב שנתי

    בודקים את כלל ההכנסות, הניכויים והזיכויים ומוודאים אם צפוי החזר או חוב.

  4. 4

    הגשה ומעקב

    לאחר אישור הלקוח מגישים במסלול המתאים ועוקבים אחר קליטת הבקשה והטיפול בה.

  5. 5

    שומה והעברה

    רשות המסים קובעת את השומה ומעבירה החזר שאושר לחשבון הבנק המאומת.

איך נקבע אם קיים החזר ובאיזה סכום?

אין סכום ממוצע שמנבא החזר אישי. הסכום נקבע לפי ההכנסות, המס שנוכה, נקודות הזיכוי, ההפקדות והמסמכים של כל שנת מס. בדיקה אמינה מחשבת את התמונה המלאה ולא מסתמכת על הבטחה לסכום קבוע.

הכנסות וניכויים

טופסי 106 ואישורים מכל מקורות ההכנסה

זיכויים והפקדות

מסמכים על ביטוח, קופות גמל וזכויות אישיות

חישוב שנתי

השוואה בין המס ששולם לחבות המס בפועל

שאלות נפוצות

רוצים לבדוק אם נוכה מס ביתר?

בדיקה ראשונית ללא התחייבות. הזכאות והסכום נקבעים רק לאחר חישוב שנתי מלא; תנאי השירות והעמלה מוצגים מראש.

קרא עוד בבלוג שלנו
בדיקהוואטסאפהתקשרו