כל המידע המקיף על החזר מס בגין נקודות זיכוי
נקודות זיכוי במס הכנסה הן הדרך של הממשלה לספק הנחות במס הכנסה לאזרחי המדינה, על המס שהם משלמים.
כך אפשר לתת הטבות לאוכלוסיות מסוימות, בהתאם לקריטריונים הנקבעים על ידי המחוקק.
אם אתם זכאים לנקודות זיכוי ולא קיבלתם הנחה במס הכנסה, אתם זכאים לקבלת החזר מס בגין נקודות זיכוי.
מכיוון שכל נקודה שווה בערך חודשי נכון לשנת 2023 235 שקלים, מדובר בסכום משמעותי על בסיס שנתי, ולכן חשוב שתהיו מודעים לזכויותיכם, ותדאגו לקבל החזר מס בגין נקודות זיכוי לפי כמה שמגיע לכם, ולבדוק גם בדיקת זכאות להחזר מס כללית.
בואו נעבור על נקודות הזיכוי, החזרי המס, ומה שביניהם.
ערכים שנתיים וחודשיים של נקודות זיכוי
כל נקודה שווה 235 שקלים באופן חודשי, ו-2,820 שקלים בשנה.
כך שאם אתם משלמים מס הכנסה ויש לכם נקודות זיכוי, תקבלו הנחה בתשלום המס עד לסכום התקרה של ההטבה.
בכל שנה ערך נקודות הזיכוי מתעדכן, וכן תקרת המס. לכן חשוב שתוודאו מדי שנה שאתם לא משלמים יותר ממה שאתם חייבים.
אם שילמתם יותר ממה שנדרש מכם, דאגו לקבל החזר מס בגין נקודות זיכוי.
דוגמה: כל אזרח ישראלי (גבר) זכאי ל-2.25 נקודות זיכוי, ולכן ההטבה שלו מסתכמת ב-7,050 שקלים בשנה.
כך שאם הוא נדרש לשלם, נניח, 6,000 ש"ח שנתיים למס הכנסה, הוא פטור מתשלום.
ואם הוא צריך לשלם 10,000 שקלים שנתיים, הוא נדרש לשלם רק את היתרה – 2,950 שקלים בלבד בשנה.
נשים זכאיות לחצי נקודת זיכוי נוספת, כך שההטבה השנתית שלהן מסתכמת ב-7,755 שקלים בשנה.
נקודות זיכוי נוספות
להלן נקודות זיכוי נוספות, שיתכן שבזכותן תהיו זכאים לקבל החזר מס בגין נקודות זיכוי:
- נקודות זיכוי שיזכו אתכם בהחזר מס בגין ילדים בגילאי לידה עד 5: בשנת הלידה תהיו זכאים לנקודה וחצי, ולאחר מכן, עד לשנה שבה ימלאו לילד 5 שנים, כל אחד מכם, ההורים, יהיה זכאי ל-2.5 נקודות זיכוי. בשנת הלידה האם יכולה לבחור לדחות נקודת זיכוי אחת לשנה שאחרי, ולקבל 3.5 נקודות בשנה שבה ימלאו לתינוק שלה שנה.
- נקודות זיכוי על ילדים בני 6-18: האם מקבלת נקודת זיכוי אחת (או ההורה שמקבל/ת את קצבת הילדים – אם מדובר למשל באלמן/ה), ונכון ל-2023 גם האב זכאי לנקודת זיכוי עד גיל 12.
- נקודות זיכוי במס הכנסה להורה יחיד: משפחות חד הוריות ואלמנים זכאים לנקודות הזיכוי של שני ההורים, וכן לנקודת זיכוי נוספת על היותם חד הוריים.
- גרושים שלא נמצאים במשמורת משותפת זכאים לנקודת זיכוי אחת: האם על היותה חד הורית, והאב על תשלום המזונות.
- בעלי תואר אקדמי או תעודה מקצועית: זכאים לנקודה בגין התואר הראשון, או חצי נקודה על התואר השני.
- בן זוג נכה: במידה ויש לו 90 אחוזי נכות ומעלה, זכאי בן הזוג לנקודת זיכוי.
- ילד עם לקות למידה או נכות: אחד ההורים זכאי לשתי נקודות זיכוי (שני ההורים במקרה של גרושים).
- שירות לאומי או צבאי מלא: מקנה שתי נקודות זיכוי למשך 3 שנים. שירות של 12 חודשים ומעלה מזכה בנקודה אחת. מי שרוצה להעמיק בנושא יכול לקרוא עוד על נקודות זיכוי לחיילים.
- בן זוג לא עובד: אנשים בני 60 ומעלה, שבן זוגם לא עובד והכנסתו מקצבה אינה עולה על 20,000 שקלים שנתיים, זכאים לנקודה נוספת.
מי זכאי להחזר מס בעקבות נקודות זיכוי?
לאחר סיכום המשכורת החודשית, מחשבים את המס. לאחר מכן מפחיתים את סכום נקודות הזיכוי מהחישוב הכללי.
אם נקודות הזיכוי לא חושבו כמו שצריך – למשל במקרה שלא עדכנתם את המעסיק בנקודות זיכוי המגיעות לכם (ילד שקיבל אבחנה במהלך השנה על לקות למידה, או אישה שילדה במהלך השנה) – תהיו זכאים לקבל החזר מס בגין נקודות זיכוי.
חשוב לשים לב שגם אם עדכנתם את המעסיק, ייתכן שנשמטו פרטים חשובים. לכן כדאי לעקוב מדי שנה כמה אתם משלמים ולכמה הנחה בתשלום המס אתם זכאים, ואולי תגלו שמגיע לכם גם החזר מס נוסף.
למה כדאי להשתמש בשירות של חברה להחזרי מס?
הגשה של בקשה לצורך החזר מס בגין נקודות זיכוי צריכה להיות מקיפה ויסודית, על מנת לכסות את כל המקרים שבהם אולי הייתם זכאים, כך שתוכלו לקבל את כל המגיע לכם.
חשוב לזכור כי חלה התיישנות על הכספים האלו, ואם לא תגישו בקשה בזמן, אתם עלולים להפסיד כספים רבים ששייכים לכם.
חברת החזרי מס תבצע עבורכם בדיקה מקיפה, ותשאל את השאלות הנכונות, כדי שתמצו את כל מה שמגיע לכם על פי חוק.
בנוסף, החברה יכולה להמליץ לכם לדחות את נקודות הזיכוי שניתן לדחות, כך שתקבלו הנחה משמעותית יותר בשנה המשתלמת יותר.
המקרים בהם ישנה זכאות לקבלת נקודות זכות במס
כאמור, במקרים בהם מגיע לכם החזר מס בגין נקודות זיכוי, חשוב שתפעלו נכון ותגישו בקשה מסודרת, הכוללת את כל הזכאויות שלכם לנקודות זיכוי.
ישנן נקודות זיכוי גם לאחים אפוטרופסים לבעלי מוגבלות, לעולים חדשים ותושבים חוזרים, ולעובדים זרים בתחום הסיעוד (2.5 נקודות) ובתחומים אחרים (נקודה אחת).
אינדיגו פיננסים – החזרי מס על נקודות זיכוי
אינדיגו היא חברת פיננסים גדולה בישראל, העוסקת בהחזרי מס. אנו פועלים במטרה ליצור שקיפות בתחום החזרי המס, ולהקל עליכם ליהנות מזכויותיכם, למרות ששיטת המיסוי הישראלית לא תמיד מקלה על ההיכרות עם הזכויות שלכם.
אנו מתחייבים לפעול במקצועיות ובהגינות עבור כל לקוח, ולעשות הכל כדי למקסם את החזר המס המגיע לו.
הצוות המקצועי שלנו מתחייב להחזר הגבוה ביותר שתוכלו לקבל, וצוות רואי החשבון ויועצי המס המנוסים שלנו יבדוק עבורכם את כל עשרות סעיפי ההחזר, כדי לוודא שאתם מקבלים על כל סעיף שמגיע לכם – החזר מס בגין נקודות זיכוי, או בגין זכאויות אחרות.
נשמח לעזור לכם ולספק גם לכם שירות איכותי ומקצועי עד לסוף הטוב. צרו קשר ותהנו גם אתם!
