איך מגישים בקשה להחזר מס?

אם תהיתם איך מגישים בקשה להחזר מס הגעתם למקום הנכון! מיד נפרט את כל השלבים והפעולות שיש לעשות על מנת להגיש את הבקשה באופן הנכון והמדויק ביותר.

זהו תהליך שבסופו (אם תהיו זכאים), תוכלו לקבל סכום כספי לא מבוטל.

רבים לא מבינים שסכום ההחזר הוא הסכום הכספי העודף שהם שילמו ולכן זאת זכותם לדרוש אותו בחזרה, לכן לא כדאי לכם לוותר על הזכות.

מרגישים מבולבלים לגבי איך עושים החזר מס לשכירים? מיד נעשה לכם סדר!

מהו החזר מס?

לפני שתבדקו איך מגישים בקשה להחזר מס, בדקו מה זה בכלל החזר מס ווודאו שאתם זכאים.

הנה ההסבר הפשוט, אם שילמתם במהלך השנה סכום כספי עבור מיסים והסכום עולה על הסכום שהייתם צריכים לשלם בפועל, עליכם להגיש בקשה להחזר מס על מנת לדרוש את עודפי התשלומים בחזרה!

מצב זה הוא שכיח ורוב הישראלים זכאים לקבל החזרי מס הכנסה בשלב כזה או אחר בחייהם.

סיבות נפוצות שיכולות לזכות בהחזר מס יכולות להיות: החלפת מקום עבודה, שינוי בשכר החודשי, פיטורים, אבטלה, שינויים בחיים שמזכים בנקודות זיכוי ועוד.

מתי ניתן לקבל החזר מס?

ישנם מצבים רבים שבהם עומדת בפני עובדים (בין אם הם שכירים ובין אם הם עצמאים) הזכות לקבלת הטבות מס שונות, למשל בעקבות לימודים,

ניכוי של רכישות לצורכי עבודה, בעקבות רכישת דירה או כל מצב אחד שמעמיד זכות להטבות מס.

על מנת לקבל את ההטבות השונות יש למלא אחר ההליך להגשת החזרי מס (ככל שהן לא הוגשו בזמן המקור – אלא בדיעבד).

במצב נוסף, שהוא רווח אף יותר, הצורך בהחזרי מס נובע מהעובדה שכמות מס ההכנסה שנגבתה מן העובד גדולה יותר מאשר זו שהייתה צריכה להיגבות.

גם כאן, יכולות להיות לכך מספר סיבות (ובהן העובדה שמגיעות לעובד הטבת מס שהוא לא מימש), אך לרוב מדובר על מצב שבו שיעור המס שנקבע התבסס על חישוב לא מדויק.

מצב רווח נוסף אחר הוא מצב שבו מי שעובד במספר מקומות עבודה לא הגיש תיאום מס.

כאשר לא עושים זאת, כמות המס שנגבית מכל הוצאה היא הגבוהה ביותר, על אף שבפועל ישנה זכאות לקבל הטבות מס יחסית משמעותיות שיכולות לחסוך רבות.

סיטואציה רלוונטית נוספת, שקורית לפחות עובדים אך יכולה להיות משמעותית מאוד, היא במצב שבו העובד חוסך באופן עצמאי (באופן שלא מנוכה מן המשכורת) כספים בקרנות חסכון שיש עליהן הטבות מס משמעותיות לעידוד חיסכון.

במצב כזה, על אף שהסכום שנחסך היה חייב במס, ניתן יהיה לנכות זאת באופן חלקי (שכן הסכום שהולך לחיסכון הוא סכום שממוסה באופן חלקי), פרטים נוספים על הליך של הגשת בקשה להחזרי מס בהמשך המאמר.

לפני שבודקים איך מגישים בקשה להחזר מס, מבצעים בדיקת זכאות להחזר!

כאשר אתם מגישים בקשה להחזר מס, אתם בעצם נותנים לרשות המיסים את הלגיטימציה לבדוק את נתוני המיסים שלכם לאותה שנת מס.

אם באמת שילמתם עודף מס, תקבלו את ההפרש בחזרה. אבל אם שילמתם פחות מדי מיסים, תקבלו הודעת דרישה לתשלום הכספים החסרים.

אומנם זה נשמע משונה אך זה לחלוטין יכול לקרות וקורה לאחוז מסוים מהישראלים.

לכן, לפני שאתם בכלל בודקים איך מגישים בקשה עבור החזרי מס, עליכם לבצע בדיקת זכאות. כלומר, לבדוק האם אתם בכלל זכאים לכסף בחזרה.

את הבדיקה תוכלו לבצע בסימולטור של רשות המיסים או באחד הסימולטורים שנמצאים ברחבי הרשת.

שלב אחר שלב – הגשת בקשה להחזר מס

אין צורך לחשוש, מיד נציג איך מגישים בקשה להחזר מס בקלות:

באיזה דרך ניתן להגיש את הבקשה?

הגשת בקשה להחזרי מס מתבצעת אל רשות המיסים.

ניתן לשלוח את הבקשה דרך אתר האינטרנט של רשות המיסים, דרך הדואר או דרך הגעה לאחד הסניפים.

הדרך הקלה והמהירה ביותר לשליחת הבקשה היא דרך האתר המקוון, עליכם להזדהות עם נתונים אישיים, להעלות את הקבצים וללחוץ שלח.

ניתן לבצע החזרי מס לעצמאיים ולשכירים.

אילו טפסים צריך להגיש?

1. טופס החזר מס– באתר רשות המיסים תמצאו טופס החזר מס.
אם אתם עצמאיים עליכם להוריד טופס מספר 1301 ואם אתם שכירים עליכם להוריד טופס מספר 135.
בטופס תצטרכו למלא נתונים עליכם ועל בן/בת הזוג שלכם. נתונים אישיים וגם נתונים על הכנסות בשנת המס.
אל הטופס יש לצרף מסמכים בהתאם לנתונים שמילאתם, לדוגמה: אישור על חשבון בנק, תעודת זהות ועוד.

2. הוכחות על הכנסות– כידוע לכם, על כל הכנסה צריך לשלם מס וכדי להוכיח את הסכום שהרווחתם בשנת המס עליכם להציג תלושי משכורת או טופס 106 מהמעסיק. אם עבדתם אצל מספר מעסיקים, יש לצרף את כל טפסים מכל מעסיק.

3. טפסים נוספים– כל עובד רשאי להגיש בקשה להחזר מס מסיבה שונה, אחד יבקש בעקבות טעות בחישוב, השני יבקש בעקבות נקודות זיכוי שלא מומשו ועוד.
כל סיבה מצריכה טפסים שונים שתומכים בבקשה. לדוגמה, אם חייל משוחרר זכאי לנקודות זיכוי ולא קיבל אותן, הוא רשאי להגיש בקשה להחזר מס ובנוסף לטפסים שציינו, עליו לצרף תעודת שחרור מהצבא.

האפשרות להגיש באופן מקוון בקשה להחזר מס

ההליך הקל ביותר בעבור המגיש הוא האפשרות להגיש את הבקשה להחזר מס באופן מקוון. במספר מצבים ניתן לעשות זאת – במידה ומגישים את בקשה כחלק מן הדוח השנתי למס ההכנסה (דבר שרלוונטי בעיקר לעצמאים שמגישים מידי שנה את הדוח) ובמידה וכבר הוגשה בעבר הבקשה להחזר.

הליכי הגשת הבקשה בתור שכירים ובתור עצמאיים נעשית באופן אחר (שכן ממילא העצמאים מחויבים להגיש למס ההכנסה דוח).

הגשת בקשה להחזרי מס בתור שכירים

שכירים, אשר באופן טבעי לא מגישים דוחות לרשויות המס, צריכים למלא טופס ייעודי הקשור לעניין החזרי המס, טופס מספר 135. במסגרת הטופס ישנו מידע רב שרשויות המס דורשות למלא ולהוסיף על כך אסמכתאות.

לכן, אם הסיבה שמוגשת הבקשה להחזרי המס היא למשל בעקבות חיסכון עצמאי, יש לצרף את המסמכים השונים מקרן החיסכון שמעידים על כך שהופקדו התשלומים השונים, זאת תוך ציון כמובן שאלו הפקדות עצמאיות.

דוגמה נוספת היא ניכוי מס בעקבות תרומה, על מנת להוכיח שהייתה תרומה יש להראות מסמך המעיד על כמות התרומה, הארגון שתרמו לו וכל מידע אחר רלוונטי שיוביל לניכוי המס על הסכום הזה.

בנוסף, על השכירים למלא טופס ייעודי נוסף, טופס 106. מדובר על טופס שכולל מידע רב הקשור בהכנסותיו של השכיר – פירוטי המשכורות שהוא קיבל והניכויים השונים שנעשו לו מתלוש המשכורת.

מדובר על אותו הטופס שעושים אתו גם תיאום מס – ככה שאם עשיתם תיאום מס כנראה שאתם כבר מכירים את הפרוצדורה של מילוי והגשת הטופס.

הגשת בקשה להחזרי מס בתור עצמאיים

עצמאיים, באופן טבעי מתקשרים עם רשויות המס כאשר הם מגישים את הדוח השנתי שמפרט את ההכנסות שלהם לרשויות המס.

כך שהגשת המסמכים השונים להחזרי המס נעשית באופן פשוט יותר, המצטרף להגשת הדוח.

על מנת לבתע את הגשת בקשה להחזרי מס יש למלא את טופס מספר 1301,

תוך צירוף האישורים השונים המוכיחים את קיומה של הסיבה להחזרי המס (בדומה לדוגמאות שניתנו למעלה – אם הסיבה להחזרי המס היא X, צירוף המסמכים השונים המעידים על X).

איך מקבלים את ההחזר?

אם תימצאו זכאים להחזר, תקבלו אותו ישירות לחשבון הבנק שלכם בתוספת 4% הפרשי הצמדה וריבית.

עובדים עצמאיים (או כל עובד שחייב בהגשת דו"ח שנתי למס הכנסה) יקבלו את ההחזר בתוך 90 יום משליחת הדו"ח או ב- 31 ביולי בשנת המס העוקבת להגשת הבקשה, לפי המועד המאוחר מבניהם.
עובדים שכירים יקבלו את ההחזר בתוך שנה מהיום שבו הוגשה הבקשה להחזר או בתוך שנתיים מהיום בו שולם המס, לפי המועד המאוחר מבניהם.

אל תוותרו על החזרי המס המגיעים לכם!

אם תהיתם איך להגיש בקשה עבור החזר מס, תדעו שמדובר בתהליך יותר פשוט ממה שאתם חושבים – למרות שתחום המיסים לעיתים עשוי להיראות מורכב, זה לא תמיד כך.

מרבית העובדים יכולים להגיש בקלות בקשה להחזר מס מול רשות המיסים באופן עצמאי. במידה ואין לכם את הזמן הנדרש לכך, או שאתם מעדיפים להיעזר באנשי מקצוע בהגשת הבקשה, ניתן לפנות לחברת אינדיגו פיננסים, כך תוכלו להבטיח טיפול מקצועי והסכום שמגיע אליכם יחזור אליכם במהרה.

הקראת המאמר לבעלי מוגבלויות: